Nos services pour l’entrepreneur
- La protection du foyer du dirigeant et de son entreprise en cas de maladie ou de décès.
- La recommandation de stratégies patrimoniales : le conseiller peut aider l’entrepreneur à mettre en place des stratégies patrimoniales adaptées à ses objectifs financiers à long terme (transmission de l’entreprise, préparation à la retraite, etc.) et à recommander des placements et des investissements adaptés.
- La gestion de la trésorerie : le conseiller peut aider l’entrepreneur à optimiser la gestion de la trésorerie de l’entreprise en proposant des solutions pour gérer les encaissements et les décaissements.
- L’analyse et la mise en place de contrats d’assurance : le conseiller peut aider l’entrepreneur à évaluer ses besoins en assurances et à mettre en place des contrats adaptés à sa situation.
- La préparation de la transmission de l’entreprise : le conseiller peut aider l’entrepreneur à préparer la transmission de son entreprise en mettant en place des stratégies de transmission et en recommandant des placements et des investissements adaptés.
Audit de protection sociale du dirigeant.
Quels sont les points analysés ?
Objectif : connaître et valoriser votre protection sociale
- Protection sociale du dirigeant selon son statut
- Contrat complémentaire mis en place.
- Analyse du patrimoine privé
- Placements financiers
- Emprunts & assurance emprunteur
- Régime de marital.
- Impact sur l’entreprise.
Audit des placements financiers
Quels sont les points analysés ?
Objectif : de supprimer les coûts inutiles et valoriser votre épargne
- Le type d’investisseur (profil de risque) rapport au placement mis en place.
- Analyse des notices des contrats mis en place.
- Amélioration de la rentabilité des contrats par des propositions d’arbitrage.
- Des forces et des faiblesses de vos avoirs financier et immobilier.
Audit de vos droits à la retraite
Quels sont les points analysés ?
Objectif : valoriser vos droits à la retraite et connaître le montant de sa retraite pour mieux la préparer.
- Analyse des relevés de carrière du couple
- Détermination de l’âge de départ à la retraite
- Analyse de l’impact des majorations ou des minorations des montants de retraite
- Analyse de la réversion pour le conjoint
- Placement mis en place pour la retraite
- par l’entreprise
- à titre privé
- Analyse l’efficacité de la rémunération pour la retraite.
Audit de rémunération
Quels sont les points analysés ?
Objectif : améliorer l’efficacité de votre rémunération
- Analyse du coût selon le statut professionnel
- Détermination politique de rémunération :
- Diminution du coût pour l’entreprise à rémunération constante pour le dirigeant
- Où amélioration de la rémunération pour un budget constant pour l’entreprise.
- Analyse de la protection sociale dans l’entreprise.
- Point sur les avantages en nature mis en place ou pas dans l’entreprise.
- Des contrats de retraite dédiés au dirigeant.
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N’hésitez pas à prendre rendez-vous avec votre conseiller.
Attention, les plages de rendez-vous sont limitées, car nous désirons conserver une qualité de prestation.
Le partage du profit l'epargne salariale
L’épargne salariale est un dispositif qui permet aux salariés de mettre de côté une partie de leur salaire afin de se constituer une épargne ou de préparer leur retraite.
Il existe différentes formes d’épargne salariale, comme :
- Le plan d’épargne entreprise (PEE) : il s’agit d’un compte d’épargne ouvert auprès d’une banque ou d’une société de gestion et alimenté par le salarié et, éventuellement, par l’employeur. Les sommes investies sur le PEE sont exonérées d’impôt sur le revenu et de cotisations sociales jusqu’à leur retrait.
- Le plan d’épargne pour la retraite collectif (Perco) : il s’agit d’un dispositif d’épargne retraite collectif qui permet aux salariés de se constituer une épargne retraite en versant une partie de leur salaire sur un compte dédié. Les sommes investies sur le Perco sont exonérées d’impôt sur le revenu et de cotisations sociales jusqu’à leur retrait.
- Le compte épargne temps (CET) : il s’agit d’un dispositif qui permet aux salariés de cumuler des droits à congé payé en échange de la renonciation à une partie de leur rémunération. Les sommes cumulées sur le CET peuvent être utilisées pour prendre des congés ou pour se constituer une épargne.
Le partage du profit peut entrer en compte dans le calcul de l’épargne salariale de plusieurs manières :
- Si le salarié participe aux bénéfices de l’entreprise, il peut décider de mettre une partie de ces bénéfices sur son compte d’épargne salariale.
- Si l’entreprise propose des dispositifs d’intéressement ou de participation aux bénéfices, elle peut décider de verser une partie de ces sommes sur le compte d’épargne salariale des salariés.
Il est important de se renseigner sur les modalités d’épargne salariale proposées par l’entreprise et de vérifier les conditions d’accès et de retrait de l’épargne avant de s’engager. Il est également recommandé de consulter un conseiller en gestion de patrimoine ou un expert-comptable avant de décider de mettre de l’argent sur un compte.