Nos services pour le particulier :

Quels conseils et prestations dédiées pour le particulier ?

La vie est faite d’étapes que vous allez devoir franchir au fur et à mesure. Certaines sont plus significatives ou importantes que d’autres.

En tant que particulier, on parle alors de tout ce qui est lié à la succession, à la retraite, aux placements, etc. Vous pourrez retrouver sur cette page différentes notions, plus développées au sein des différents articles liés à ces thématiques.

Audit de protection du foyer

Quels sont les points analysés ?

Objectif : protéger sa famille de tout risque lourd.

  • Analyse de votre couverture sociale selon votre régime social (salarié ou TNS)
  • Contrat complémentaire mis en place.
  • Analyse du patrimoine privé :
    • placements financiers
    • emprunts & assurance emprunteur
  • Régime de marital.
  • Préconisation de modification juridique afin d’améliorer la protection de la famille.

 

 

 

Audit de retraite

Quels sont les points analysés ?

Objectif : valoriser vos droits à la retraite et connaître le montant de sa retraite pour mieux la préparer.

  • Analyse des relevés de carrière du couple.
  • Détermination de l’âge de départ à la retraite.
  • Analyse de l’impact des majorations ou des minorations des montants de retraite.
  • Analyse de la réversion pour le conjoint.
  • Placement mis en place pour la retraite :
    1. par l’entreprise
    2. à titre privé
  • Analyse l’efficacité de la rémunération pour la retraite.

 

Audit des placements financiers

Quels sont les points analysés ?

Objectif : supprimer les coûts inutiles et de valoriser votre épargne.

  • Le type d’investisseur (profil de risque) rapport au placement mis en place.
  • Analyse des notices des contrats mis en place.
  • Amélioration de la rentabilité des contrats par des propositions d’arbitrage.
  • De faire ressortir les forces et les faiblesses de vos avoirs financiers et immobiliers.

 

Audit de donation/ succession

Quels sont les points analysés ?

Objectif : protéger et transmettre votre patrimoine à vos ayants droit

  • Évaluation des droits successoraux au premiers et seconds décès.
  • Analyse votre régime de mariage.
  • Reconstitution des donations passées.
  • Analyse des clauses bénéficiaires de vos différents contrats d’assurance.
  • Détermination des outils juridiques et financiers à mettre en place.

 

Le coût d'un audit

L’ensemble des audits sont faits en relation avec vos experts-comptables, notaires ou avocats afin de pouvoir avoir une continuité dans les préconisations juridiques pouvant en découler.

Elles sont facturées sur une base forfaitaire.

Selon la complexité du dossier, nous pouvons mandater des experts externes à l’entreprise et donc avoir un impact sur le coût de l’audit.

Vous trouverez plus en détail les réponses à vos questions dans les différents articles mis à votre disposition dans la catégorie blog.

BESOINS D’UN CONSEIL OU UNE QUESTION SUR PROPOSITION COMMERCIALE ?

Vous recherchez un conseil patrimonial indépendant.

Vous avez une question sur un produit ou sur un besoin d’audit, n’hésitez pas à prendre rendez-vous avec votre conseiller.

Attention, les plages de rendez-vous sont limitées, car nous désirons conserver une qualité de prestations.

Pour répondre au mieux au besoin de nos clients, nous avons choisi d’intégrer un groupement de courtiers « Assistance Courtage Partenaire ».

Ce groupement nous permet d’avoir aucune pression commerciale des compagnies d’assurances partenaires et un large choix de prestations.

Nos partenaires

Partenaire Aviva