Nos services pour le particulier :

Quels conseils et prestations dédiées pour le particulier ?

La vie est faite d’étapes que vous allez devoir franchir au fur et à mesure. Certaines sont plus significatives ou importantes que d’autres.

En tant que particulier, on parle alors de tout ce qui est lié à la succession, à la retraite, aux placements, etc. Vous pourrez retrouver sur cette page différentes notions, plus développées au sein des différents articles liés à ces thématiques.

Audit de protection du foyer

Quels sont les points analysés ?

Objectif : protéger sa famille de tout risque lourd.

Analyse de votre couverture sociale selon votre régime social (salarié ou TNS)
Contrat complémentaire mis en place.
Analyse du patrimoine privé :
- placements financiers
- emprunts & assurance emprunteur
Régime de marital.
Préconisation de modification juridique afin d’améliorer la protection de la famille.

Protection foyer

Audit de retraite

Quels sont les points analysés ?

Objectif : auditer et valoriser vos droits à la retraite et connaître le montant de sa retraite pour mieux la préparer.

Analyse des relevés de carrière du couple.
Détermination de l’âge de départ à la retraite.
Analyse de l’impact des majorations ou des minorations des montants de retraite.
Analyse de la réversion pour le conjoint.
Placement mis en place pour la retraite :
1. par l’entreprise
2. à titre privé
Analyse l’efficacité de la rémunération pour la retraite.

La retraite

Audit des placements financiers

Quels sont les points analysés ?

Objectif : supprimer les coûts inutiles et de valoriser votre épargne.

Le type d’investisseur (profil de risque) rapport au placement mis en place.
Analyse des notices des contrats mis en place.
Amélioration de la rentabilité des contrats par des propositions d’arbitrage.
De faire ressortir les forces et les faiblesses de vos avoirs financiers et immobiliers.

Placements financiers

Audit de donation/ succession

Quels sont les points analysés ?

Objectif : protéger et transmettre votre patrimoine à vos ayants droit

Évaluation des droits successoraux au premiers et seconds décès.
Analyse votre régime de mariage.
Reconstitution des donations passées.
Analyse des clauses bénéficiaires de vos différents contrats d’assurance.
Détermination des outils juridiques et financiers à mettre en place.

Donation/succession

BESOIN D’UN CONSEIL ?

N’hésitez pas à prendre rendez-vous avec votre conseiller.

Attention, les plages de rendez-vous sont limitées, car nous désirons conserver une qualité de prestations.

Prendre rendez-vous

Des outils de gestion de patrimoine pour mieux répondre a votre besoin

Nous avons sélectionné et développé des logiciels de gestion de patrimoine , nous permettant de vous apporter le meilleur service possible.

Agrégateur de compte

Un agrégateur de compte est un outil qui permet de regrouper et de suivre tous les comptes financiers d’un individu (comptes bancaires, placements, cartes de crédit, etc.) en un seul endroit. Cela peut être utile pour avoir une vue d’ensemble de sa situation financière et pour mieux gérer ses finances.

Analyse des SCPI

Il existe plusieurs logiciels d’analyse de SCPI qui peuvent aider les investisseurs à évaluer les opportunités d’investissement dans les SCPI et à choisir les SCPI qui conviennent le mieux à leurs besoins et à leur profil de risque. Ces logiciels peuvent offrir différentes fonctionnalités, comme :

La comparaison de différentes SCPI : les logiciels peuvent aider à comparer les différentes SCPI sur des critères tels que le rendement, le risque, la diversification, etc.
L’évaluation des performances passées : les logiciels peuvent aider à évaluer les performances passées des SCPI et à prévoir leur évolution future.

Analyse de votre mutuelle santé et de prévoyance

Un logiciel d’analyse de mutuelle santé est un outil qui peut aider les particuliers à évaluer les différentes options de couverture santé qui sont disponibles sur le marché et à choisir la mutuelle qui convient le mieux à leurs besoins et à leur budget.

Analyse financière

La visualisation des investissements : les logiciels peuvent aider à visualiser l’ensemble de ses investissements en un seul endroit et à suivre leur évolution au fil du temps.
La comparaison des performances : les logiciels peuvent aider à comparer les performances de différents placements et à évaluer la rentabilité de chaque investissement.
La recommandation de placements : certains logiciels peuvent aider à trouver de nouvelles opportunités d’investissement en fonction du profil de risque et des objectifs de rendement de l’utilisateur.
La gestion de portefeuille : les logiciels peuvent aider à gérer son portefeuille d’investissements en proposant des stratégies de diversification et en mettant en place des alertes en cas de mouvements inhabituels.

Analyse patrimoniale

La recommandation de stratégies patrimoniales : les logiciels peuvent aider à mettre en place des stratégies patrimoniales adaptées aux objectifs financiers à long terme de chaque individu (retraite, transmission de patrimoine, etc.) et à recommander des placements et des investissements adaptés.

Logiciel de calcul retraite

Le calcul du montant de la retraite : les logiciels peuvent aider à estimer le montant de la retraite en fonction de l’âge de départ à la retraite et du niveau de cotisations.
La simulation de différents scénarios : les logiciels peuvent aider à simuler différents scénarios de retraite (âge de départ, niveau de cotisations, etc.) et à évaluer leur impact sur le montant de la retraite.
La recommandation de stratégies de retraite : certains logiciels peuvent aider à mettre en place des stratégies de retraite adaptées aux objectifs financiers de chaque individu et à recommander des placements et des investissements adaptés.
La gestion de la retraite : les logiciels peuvent aider à gérer sa retraite en proposant des solutions pour optimiser la fiscalité et en mettant en place des alertes en cas de mouvements inhabituels.