Votre gestionnaire de patrimoine à Angers
Que vous soyez un particulier, un entrepreneur ou une entreprise, le conseil est la clé d’une bonne gestion de votre patrimoine.
Un gestionnaire de patrimoine peut être vu comme un spécialiste, mais en réalité, c’est « un médecin généraliste » qui détecte les difficultés. À partir d’un diagnostic, il va vous apporter les solutions et vous accompagner vers les spécialistes qui vous permettront de protéger votre famille et de valoriser votre patrimoine.
Nos accompagnements & services en gestion de patrimoine
Bilan retraite
Pour connaître vos droits et pour mieux préparer votre retraite
Placements financiers
Vous aidez à mieux appréhender la gestion de vos biens financiers et immobiliers
Rémunération dirigeant
Valoriser vos revenus tout en diminuant votre fiscalité
Transmission du patrimoine
Vous accompagnez dans la transmission de votre patrimoine
Protection du foyer
Comment est protégée ma famille en cas de maladie ou de décès ?
Aide déclaration d'impôts
Vous aidez et vous accompagnez dans la déclaration de vos impôts
OPTIM CONSEILS
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Angers
Optim’Conseils, cabinet de gestion de patrimoine à Angers est votre partenaire de confiance, nous vous accompagnons pour constituer, préserver et développer votre patrimoine, à chaque étape de votre vie. Telle une boussole, le cabinet vous oriente afin de vous permettre de prendre les décisions les plus éclairées en fonction de vos projets, de vos envies et de vos besoins.
Optim’Conseils met toute son expertise à votre service et s’appuie sur une méthodologie éprouvée et des outils techniques performants pour vous guider au mieux dans la gestion de votre patrimoine, que vous soyez un particulier ou un entrepreneur.
AUDIT
ANALYSE
RESTITUTION
SUIVI
Optim Conseils
Gestion de patrimoine à Angers : notre méthode de travail
Pour avoir une vision claire de votre situation, mettre à plat l’ensemble de vos projets et avoir des réponses à vos questions.
Nous vous garantissons une qualité d’audit maximale afin de vous recommander les axes d’amélioration les plus pertinents pour vous.
À l’image des fondations d’une maison, ces étapes sont primordiales et conditionnent la qualité de tout conseil en matière de gestion patrimoniale.
Nous nous assurons donc de comprendre au mieux vos attentes et veillons à poser le diagnostic le plus précis possible sur votre patrimoine.
OPTIM CONSEILS ANGERS
Armand Lorre : votre conseiller en gestion de patrimoine
Prenons le temps de discuter ensemble de votre besoin afin que je vous guide pas à pas dans votre problématique.
Ils ont fait confiance à Optim Conseils dans leur gestion de patrimoine à Angers
Quel que soit votre statut professionnel ou le montant de votre patrimoine, l’équipe Optim Conseils vous accompagne au quotidien.
Merci pour votre confiance !
« Approche conseil de qualité, et entreprise multi-compétences (protection sociale du dirigeant/retraite/juridique/finance) adaptée à l’approche globale des problématiques patrimoniales du dirigeant. »
« Moi qui ne suis pas dans le domaine de la finance, avec Monsieur Lorre je comprends quand il me parle. »
« En tant que professionnelle indépendante, j’ai eu besoin des compétences de Mr LORRE pour trouver une prévoyance santé adaptée à mes besoins. Je suis entièrement satisfaite, de par son professionnalisme, sa disponibilité et son dévouement. Les résultats obtenus sont à la hauteur de mes attentes. Mr LORRE est un professionnel sur qui vous pouvez compter, je vous recommande ses services sans aucune hésitation. Un grand merci. »
OPTIM CONSEILS
Une entreprise qualifiée dans la gestion de patrimoine à Angers
Découvrez nos qualifications dans le domaine de la gestion de patrimoine.
F.A.Q. GESTION DE PATRIMOINE
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine fait référence à l’ensemble des activités financières, juridiques et fiscales visant à optimiser la gestion et la croissance d’un patrimoine d’un foyer. Elle englobe la planification, la protection, la croissance et la transmission du patrimoine d’un individu, d’une famille.
La gestion de patrimoine prend en compte divers aspects financiers, tels que la gestion d’actifs, la planification fiscale, la planification successorale, la gestion des risques, la planification de la retraite, la gestion de la liquidité, l’optimisation fiscale, l’investissement et la diversification du portefeuille, ainsi que d’autres domaines spécifiques aux besoins du client.
Cette analyse doit vous permettre la mise en place de solution juridique, comptable ou fiscale permettant de répondre à vos objectifs.
Attention si la réponse est exclusivement basée sur un produit, on ne peut pas appeler l’intervenant « Conseiller en Gestion de Patrimoine » mais plutôt « agent immobilier » ou « courtier en placement financier »
Quand faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
Tous au long de sa vie et quelque soit son patrimoine
Voici quelques raisons pour lesquelles vous pourriez envisager de consulter un gestionnaire de patrimoine à différentes étapes de votre vie :
- Établir des objectifs financiers : Un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à définir des objectifs financiers clairs, qu’il s’agisse de l’achat d’une maison, de la planification de la retraite, de l’éducation des enfants, de la création d’une entreprise, ou de tout autre objectif financier que vous pourriez avoir. Il peut vous aider à élaborer un plan d’action pour atteindre ces objectifs et vous fournir des conseils sur les meilleures stratégies à adopter.
- Gestion de l’épargne et des investissements : Un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à gérer votre épargne et vos investissements de manière efficace. Il peut vous aider à diversifier votre portefeuille, à choisir les meilleurs véhicules de placement, à gérer les risques, à suivre les performances de vos investissements et à apporter des ajustements si nécessaire.
- Planification de la retraite : La planification de la retraite est un domaine clé où l’aide d’un gestionnaire de patrimoine peut être précieuse. Il peut vous aider à évaluer vos besoins financiers pour la retraite, à estimer combien vous devez économiser, à déterminer les meilleures stratégies d’épargne-retraite (comme les comptes de retraite individuels, les régimes de pension d’entreprise, etc.), et à vous guider dans la prise de décisions concernant vos revenus pendant la retraite.
- Gestion des risques et de la sécurité financière : Un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à gérer les risques financiers et à vous protéger contre les événements imprévus. Il peut vous conseiller sur les assurances appropriées, tels que l’assurance-vie, l’assurance maladie, l’assurance invalidité, et vous aider à évaluer vos besoins en matière de protection financière pour vous et votre famille.
- Succession et planification successorale : Un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à planifier la transmission de votre patrimoine aux générations futures. Il peut vous aider à rédiger des testaments, à mettre en place des fiducies, à établir des procurations de soins de santé et de biens, et à optimiser la planification successorale pour minimiser les implications fiscales et assurer une transition en douceur de vos actifs.
En résumé, un gestionnaire de patrimoine peut vous apporter une expertise et des conseils professionnels à chaque étape de votre vie financière. Il peut vous aider à prendre des décisions éclairées, à optimiser la gestion de votre patrimoine, à atteindre vos objectifs financiers et à sécuriser votre avenir financier.
Pourquoi faire appel à Optim Conseils pour la gestion de son patrimoine ?
Optim Conseils est un cabinet spécialisé dans la gestion de patrimoine qui offre des services personnalisés pour vous accompagner dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.
- Expertise et expérience : le cabinet Optim Conseils dispose d’une équipe de professionnels expérimentés et compétents dans le domaine de la gestion de patrimoine. Leurs connaissances approfondies des marchés financiers, de la fiscalité, de la planification successorale et d’autres domaines clés de la gestion de patrimoine leur permettent de fournir des conseils de haute qualité et adaptés à votre situation spécifique.
- Approche personnalisée : L’équipe comprend que chaque individu a des besoins et des objectifs uniques en matière de gestion de patrimoine. Ils travailleront en étroite collaboration avec vous pour comprendre votre situation financière, vos objectifs et vos contraintes, afin de créer une stratégie personnalisée et sur mesure qui vous convient.
- Gestion globale du patrimoine : Optim Conseils offre une approche globale de la gestion de patrimoine. Ils peuvent vous aider à gérer l’ensemble de votre patrimoine, y compris vos investissements, votre planification successorale, vos besoins en assurance, vos stratégies fiscales, et plus encore. Cela vous permet d’avoir une vision d’ensemble de votre patrimoine et d’optimiser ses performances globales.
- Suivi et ajustements réguliers : Optim Conseils assure un suivi régulier de votre patrimoine et de votre plan financier. Ils s’adaptent aux changements de votre situation personnelle et économique, et apportent les ajustements nécessaires à votre stratégie de gestion de patrimoine. Cela vous permet de rester en contrôle de votre patrimoine et de maximiser ses performances dans un environnement en évolution constante.
16, rue du Moulin de la plaine
49000 Ecouflant
Lundi au vendredi
8h30 – 19h
