Le cabinet de conseil patrimonial indépendant

Vous souhaitez être accompagné dans la gestion de votre patrimoine (CGP) et l’expertise d’un Conseil en Investissement Financier (CIF) pour répondre à vos solutions investissements ?

Nous travaillons sur la France entière, nos bureaux sont basés dans la banlieue d’Angers, nous nous déplaçons sur tout le grand ouest (Bretagne, Pays de Loire, Normandie, le centre).

NOTRE MISSION

Vous accompagnez dans vos choix patrimoniaux

Optim’Conseils délivre à ses clients, particuliers et professionnels, des stratégies sur-mesure pour leur gestion de patrimoine.
Le conseil patrimonial se définit officiellement comme le « processus d’interaction entre le conseiller et le client pour donner au client une assistance impartiale dans l’analyse et l’organisation de ses affaires financières et personnelles, afin de lui permettre de rationaliser et d’atteindre de façon réaliste les objectifs qu’il s’est fixés concernant ses finances et son mode de vie ». Chez Optim’Conseils, nous allons plus loin pour vous aider à constituer et faire fructifier votre patrimoine.

NOTRE APPROCHE

Très attachés à la qualité de la phase de découverte qui conditionne immanquablement la qualité de toute recommandation en matière de gestion patrimoniale, nous prenons le temps d’échanger avec vous pour comprendre au mieux votre situation et vos besoins.

Nous prenons en compte votre situation globale, vos problématiques, qu’elles soient professionnelles, personnelles et familiales (impliquant vos ascendants et descendants). Grâce à un outil informatique unique, nous opérons une collecte des informations précise et complète. Notre objectif : garantir la pertinence de nos conseils, reposant sur un diagnostic le plus exact possible.
Nous accompagnons chacun de nos clients dans la durée via un suivi régulier, pour une adéquation avec l’évolution de votre situation et de vos besoins.

 

 

Nos engagements

  1. Vous apportez un service sur-mesure.

  2. Vous accompagnez dans la durée, à chaque étape.

  3. Vous permettre de faire des choix et des arbitrages éclairés.

  4. Vous fournir un conseil totalement indépendant.

Vos garanties

  • Une équipe d’experts à votre service, formée en continu

  • Un partenariat humain et chaleureux

  • Une étude patrimoniale poussée à son maximum grâce à des outils techniques performants.

  • Un suivi rigoureux et des bilans réguliers pour ajuster vos arbitrages en temps réel

  • Un retour sur investissement rapide, souvent dès la 1ère année d’accompagnement.

  • Une compréhension des mécanismes de gestion de votre patrimoine et de leur impact

  • Un cadrage clair de nos interventions et une transparente totale sur notre rémunération.



L'équipe Optim'conseils

Armand- Dirigeant

Formation

  • Diplôme universitaire en Gestion de Patrimoine Clermont-Ferrant
  • Diplôme universitaire en Ingénerie Patrimoine du Chef d’Entreprise de Clermont-Ferrand
  • Formation Ingénierie en Allocation Patrimoniale.

Expérience professionnelle

Banque privée gestionnaire de patrimoine Le Mans

Compagnie d’assurances : Chargé de mission sur Angers

armand lore optimconseils

Philippe – Consultant

Formation

  • Master en Gestion de Patrimoine de Caen

Expérience professionnelle

  • Banque privée Gérant de portefeuilles
  • Banque privée Gestionnaire de patrimoine

Jean-Christian – Consultant

Formation

  • Master II Banque-Finance-Assurance
  • Intervenant Factorielle

Expérience professionnelle

Compagnie d’assurances Ingénieur Patrimonial

Pourquoi avez-vous créé Optim’Conseils ?

Pourquoi avez-vous créé Optim’Conseils ?
Après plus de 20 années d’expérience dans l’accompagnement et le conseil en gestion patrimoniale, j’ai créé Optim’Conseils en 2018. Ma volonté était d’apporter une qualité de service supérieure, en poussant plus loin les audits et la phase de découverte qui conditionnent la qualité de tout accompagnement en gestion de patrimoine. Dans cet objectif, nous avons mis au point un process spécifique et développé une solution logicielle unique afin d’optimiser la collecte des informations auprès de nos clients. Ces outils nous sont aujourd’hui essentiels pour dresser un bilan patrimonial précis et le plus exhaustif possible et formuler les recommandations les plus pertinentes.

Qu’aimez-vous particulièrement dans votre métier ?

L’engagement du cabinet est de servir l’intérêt du client avant tout, en toute transparence et indépendance. J’ai à cœur de construire avec mes clients un partenariat et une relation de confiance dans la durée. Nous les guidons à différentes étapes de leur vie et devenons très souvent les conseillers de la famille tout entière, leur allié dans leurs prises de décisions. Les interactions avec mes clients mais aussi avec tous mes partenaires (consultants, comptables, avocats, notaires…) sont essentielles pour moi.
J’aime aussi la diversité de ce métier. Nous recherchons sans cesse des solutions pour améliorer nos accompagnements auprès de nos clients. En tant que conseiller en gestion patrimoniale, nous devons être à l’affût de toutes les évolutions : économiques, financières, réglementaires, juridiques et nous assurer que les conseils que nous dispensons à nos clients sont en adéquation avec ces évolutions. Nous restons en veille permanente pour servir au mieux nos clients.


Quelques réflexions vous permettant de choisir votre conseil en gestion de patrimoine ou conseil placement financier/ immobilier.

Il existe deux principaux types de conseillers en gestion de patrimoine (CGP) : ceux qui sont rémunérés par commission, généralement sur les produits qu’ils vendent, et ceux qui facturent leur conseil directement aux clients.
Les conseillers qui sont rémunérés par commission sont souvent des agents de vente de produits financiers, tels que des fonds communs de placement, des assurances vie ou des comptes de placement. Ils sont incités à vendre ces produits car ils perçoivent une commission sur chaque vente. Cela peut poser des problèmes de conflit d’intérêts, car ils sont incités à recommander des produits qui leur rapportent de l’argent, même si cela n’est pas forcément dans l’intérêt de leurs clients.

Les conseillers qui facturent leur conseil directement aux clients sont souvent indépendants et ne sont pas liés à aucun produit financier en particulier. Ils sont rémunérés uniquement pour leur conseil et sont censés offrir des recommandations qui sont dans l’intérêt de leurs clients. Cela peut être un choix intéressant pour ceux qui cherchent à obtenir un conseil impartial et qui ne veulent pas être influencés par les commissions de vente de produits financiers.
Il est important de comprendre comment un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est rémunéré avant de décider de travailler avec lui ou elle, afin de vous assurer que vous avez une relation de confiance et transparente avec votre conseiller.

La défiscalisation est une technique permettant de réduire ses impôts

La défiscalisation est une technique permettant de réduire ses impôts en investissant dans des placements ou des projets immobiliers spécifiques. Il existe plusieurs dispositifs de défiscalisation en France, qui sont mis en place par le gouvernement dans le but de favoriser l’investissement dans certains secteurs ou régions, ou de soutenir la rénovation de logements anciens.
Voici quelques exemples de dispositifs de défiscalisation en France :
La loi Pinel : ce dispositif permet de bénéficier d’une réduction d’impôt en investissant dans l’achat ou la construction d’un logement neuf, en engagement de location pendant au moins 6 ans.
La loi Malraux : ce dispositif vise à encourager la rénovation d’immeuble ancien situé dans des secteurs sauvegardés, en accordant une réduction d’impôt sur le revenu aux investisseurs.
La loi Monuments historiques : ce dispositif permet de bénéficier d’une réduction d’impôt en investissant dans la restauration de monuments historiques ou de bâtiments inscrits à l’inventaire supplémentaire des Monuments historiques.
La loi Censi-Bouvard : ce dispositif vise à encourager l’investissement dans la location meublée de logements neufs ou anciens, en accordant une réduction d’impôt sur le revenu aux investisseurs.

Il est important de noter que chaque dispositif de défiscalisation a ses propres conditions d’éligibilité et modalités de mise en œuvre. Il est recommandé de se renseigner auprès d’un professionnel ou d’un organisme spécialisé pour en savoir plus sur les différentes options de défiscalisation disponibles et choisir celle qui convient le mieux à votre situation.