Conseils
Le conseil patrimonial
Optim’conseils s’engage à vous conseiller dans la gestion de votre patrimoine à travers une formation initiale et continue.
Le conseil patrimonial
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Le conseil patrimonial est un service proposé par des professionnels de la gestion de patrimoine qui consiste à aider les particuliers et les entreprises à optimiser la gestion de leur patrimoine. Le conseil patrimonial peut couvrir différents domaines, comme :
- La gestion financière : le conseiller patrimonial peut aider à évaluer la situation financière et à mettre en place des stratégies d’investissement adaptées aux objectifs financiers à long terme.
- La gestion fiscale : le conseiller peut aider à optimiser la fiscalité du patrimoine en proposant des solutions pour réduire les impôts et en conseillant sur les choix de placements et d’investissements.
- La gestion de la retraite : le conseiller peut aider à préparer la retraite en recommandant des solutions d’épargne retraite adaptées et en conseillant sur les placements et les investissements adaptés.
- La gestion de la transmission de patrimoine : le conseiller peut aider à préparer la transmission de patrimoine en mettant en place des stratégies de transmission et en recommandant des placements et des investissements adaptés.
Mais alors quelles sont les étapes de mon audit patrimonial ?
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L’audit :
- C’est la phase de découverte de votre situation, de vos projets, de vos envies.
- Le recueil d’informations est primordial pour votre audit.
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L’analyse :
- Il s’agit de la phase d’identification de problématiques patrimoniales de calcul et de structuration de vos besoins.
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La restitution :
- Une réponse compréhensible à vos différentes interrogations.
- Elles peuvent être juridiques, fiscales ou financières toujours en partenariat avec vos experts-comptables, notaires ou avocats.
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Le suivi :
- La pierre angulaire de la réussite de votre conseil. Il n’y a pas de conseil patrimonial sans suivi dans la durée et toujours en relation avec vos conseils (expert-comptable, notaire ou avocat).
Bien être accompagné dans la gestion de son patrimoine.
Quel que soit votre statut professionnel ou le montant de votre patrimoine, nous avons des experts prêts à répondre à vos interrogations.
Nous sommes là pour vous aider à répondre à vos attentes et questionnements pour vous trouver les solutions adaptées à vos besoins.
Le conseil patrimonial n’est pas l’apanage des personnes fortuné, il s’adresse à toute personne soucieuse de protéger sa famille et valoriser son patrimoine.
Vous recherchez un conseil patrimonial indépendant.
N’hésitez pas à prendre rendez-vous avec votre conseiller.
Attention, les plages de rendez-vous sont limitées, car nous désirons conserver une qualité de prestations.
Comment se déroule. L’AUDIT DE CONSEIL PATRIMONIAL
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Lors d’entretien physique ou par visioconférence, nous réaliserons la découverte de votre situation, de vos objectifs et de vos besoins.
Nous vous enverrons le document de mise en relation et la lettre de mission que vous nous retournerez signée. Ces documents correspondent aux obligations d’informations et d’explications des coûts et frais liés à l’étude et à la relation future dans le respect de la charte de notre association professionnelle, l’ANACOFI. Il y sera joint la liste des documents à nous retourner afin de réaliser votre audit.
Puis vous nous retournerez le tout, accompagné de votre paiement d’acompte s’il n’a pas déjà été effectué.
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Nous étudierons alors votre dossier (compter de 10 à 15 jours ouvrés environ) puis nous vous contacterons par téléphone dans un des créneaux que vous aurez fixés préalablement afin de valider avec vous notre compréhension de votre situation patrimoniale, de vos projets et de vos objectifs ainsi que de vos attentes.
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Nous analyserons votre situation patrimoniale, identifierons les problématiques les plus importantes dans le champ de la mission que vous nous avez confiée et nous rechercherons les solutions les mieux adaptées.
Nous rédigerons un rapport à votre intention formalisant votre situation, vous présentant les problématiques à résoudre et les solutions proposées de façon pédagogique. Ce rapport vous sera adressé dans un délai d’environ 15 à 20 jours (fonction de la complexité de votre situation) après l’entretien mentionné à l’étape 2.
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Votre conseiller conviendra d’un rendez-vous afin de vous apporter les éclaircissements et les renseignements complémentaires qui vous permettront de prendre vos décisions dans les meilleures conditions.
Il restera ensuite à votre disposition pour vous accompagner dans la mise en œuvre des mesures que vous aurez choisies.
Notre rémunération
- La rémunération du conseil patrimonial peut être effectuée de différentes manières, en fonction de la nature des services proposés et de la structure de l’entreprise qui les propose.
Voici quelques exemples de modes de rémunération du conseil patrimonial :
- La rémunération forfaitaire : le conseiller patrimonial peut être rémunéré selon un tarif forfaitaire, qui peut être fixé en fonction de la complexité des services proposés et de la durée de la prestation.
- La rémunération en pourcentage du patrimoine géré : le conseiller peut être rémunéré en fonction de la taille du patrimoine géré, sous forme de pourcentage sur les sommes investies.
- La rémunération en pourcentage des produits d’investissement souscrits : le conseiller peut être rémunéré en fonction des produits d’investissement souscrits par les clients, sous forme de pourcentage sur les sommes investies.
Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?
l y a plusieurs raisons pour lesquelles les particuliers et les entreprises peuvent faire appel à un conseiller patrimonial :
Pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé : le conseiller patrimonial peut aider à évaluer la situation financière et à mettre en place des stratégies d’investissement adaptées aux objectifs financiers à long terme de chaque individu ou de chaque entreprise.
Pour optimiser la fiscalité du patrimoine : le conseiller peut aider à optimiser la fiscalité du patrimoine en proposant des solutions pour réduire les impôts et en conseillant sur les choix de placements et d’investissements.
Pour préparer la retraite : le conseiller peut aider à préparer la retraite en recommandant des solutions d’épargne retraite adaptées et en conseillant sur les placements et les investissements adaptés.
Pour préparer la transmission de patrimoine : le conseiller peut aider à préparer la transmission de patrimoine en mettant en place des stratégies de transmission et en recommandant des placements et des investissements adaptés.
Il est important de choisir un conseiller patrimonial qualifié et indépendant avant de faire appel à ses services et de s’assurer qu’il a bien compris les objectifs et les besoins de chaque individu ou entreprise. Il est également recommandé
C’est quoi un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui accompagne les particuliers et les entreprises dans la gestion de leur patrimoine. Le conseiller en gestion de patrimoine peut proposer des services dans différents domaines, comme :
La gestion financière : le conseiller peut aider à évaluer la situation financière et à mettre en place des stratégies d’investissement adaptées aux objectifs financiers à long terme.
La gestion fiscale : le conseiller peut aider à optimiser la fiscalité du patrimoine en proposant des solutions pour réduire les impôts et en conseillant sur les choix de placements et d’investissements.
La gestion de la retraite : le conseiller peut aider à préparer la retraite en recommandant des solutions d’épargne retraite adaptées et en conseillant sur les placements et les investissements adaptés.
La gestion de la transmission de patrimoine : le conseiller peut aider à préparer la transmission de patrimoine en mettant en place des stratégies de transmission et en recommandant des placements et des investissements adaptés.
Quels sont les organismes de contrôle et de surveillance pour la gestion de patrimoine ?
Les associations professionnelles comme la CNCGP* et ANACOFI* sont des associations de CIF (conseiller en investissements financiers), agréées par l’Autorité des Marchés Financiers.
Elles ont pour mission de promouvoir la profession de CGP*, de défendre ses intérêts et d’accompagner ses adhérents dans l’exercice de leur activité professionnelle.
Voici donc les principaux organismes de contrôle et de surveillance pour la gestion de patrimoine : Orias ; ACPR ; CCI ; AMF ; …
Qui gère le patrimoine ?
Le patrimoine peut être géré par différentes personnes ou structures, en fonction de sa nature et de la situation de chaque individu ou entreprise.
Voici quelques exemples de personnes ou structures qui peuvent gérer le patrimoine :
Le titulaire du patrimoine : le patrimoine peut être géré par le titulaire lui-même, s’il dispose des compétences et du temps nécessaires pour le faire.
Un membre de la famille : le patrimoine peut être géré par un membre de la famille, comme un conjoint ou un enfant, si le titulaire du patrimoine ne peut pas s’en occuper lui-même.
Un professionnel de la gestion de patrimoine : le patrimoine peut être confié à un conseiller en gestion de patrimoine ou à une entreprise de gestion de patrimoine pour être géré de manière professionnelle.
Un mandataire judiciaire : le patrimoine peut être confié à un mandataire judiciaire dans le cadre d’une procédure de protection juridique, comme une tutelle ou une curatelle.
Vous recherchez un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine sur Angers ? Contactez-nous !
Comment trouver un conseiller patrimonial ?
Il existe plusieurs moyens de trouver un conseiller patrimonial adapté à ses besoins et à sa situation :
Demander des recommandations : vous pouvez demander à votre entourage s’il connaît un conseiller patrimonial de confiance.
Consulter des annuaires professionnels : vous pouvez consulter des annuaires professionnels en ligne ou dans votre région pour trouver des conseillers patrimoniaux près de chez vous.
Se renseigner auprès des professionnels de la finance : vous pouvez vous renseigner auprès de votre banquier ou de votre expert-comptable pour trouver un conseiller patrimonial qualifié.
Faire appel à une entreprise de gestion de patrimoine : vous pouvez contacter une entreprise de gestion de patrimoine pour obtenir des conseils et des services de gestion de patrimoine adaptés à vos besoins.
Il est important de choisir un conseiller patrimonial qualifié et indépendant avant de faire appel à ses services et de s’assurer qu’il a bien compris vos objectifs et vos besoins. Il est également recommandé de vérifier les modalités de rémunération du conseiller et de demander des références avant de prendre une décision.
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